Die heutigen Herausforderungen mit vernetzter Versicherung meistern

Die Kfz-Versicherungsbranche in Deutschland befindet sich in einem tiefgreifenden Wandel. Versicherungsunternehmen stehen unter Druck durch sinkende Margen, steigende Kosten, neue Kundenerwartungen und einen zunehmend anspruchsvollen regulatorischen Rahmen. In einem Umfeld, das von intensivem Wettbewerb sowie dem Wunsch nach Einfachheit, Transparenz und Individualisierung geprägt ist, sind neue Instrumente erforderlich, um echten Mehrwert zu schaffen.

Die digitale Innovation stellt dabei einen strategischen Hebel zur Bewältigung dieser Herausforderungen dar. Sie ermöglicht die Optimierung des technischen Managements, die Stärkung der Kundenbeziehung sowie die Entwicklung nachhaltiger und differenzierter Angebotsmodelle.

Für deutsche Versicherungsunternehmen ist jetzt der richtige Zeitpunkt, das Versicherungserlebnis neu zu denken – mit dem Fokus auf den Kunden, Daten und operative Effizienz.

Vernetzte Versicherung:
Was ist das und welche Funktion hat sie?

Vernetzte Versicherung: Was ist das und wie schafft sie Mehrwert Die Vernetzte Versicherung ist eine neue Generation von Versicherungsprodukten, die auf objektiven Echtzeitdaten basieren. Sie ermöglicht es, das Fahrverhalten sowie das Risikoprofil der Kundinnen und Kunden präziser zu analysieren und besser zu verstehen.

Auf Basis fortschrittlicher Technologien und moderner Datenanalysen ermöglicht diese Lösung eine fairere Tarifierung, eine effektivere Risikoprävention, eine vereinfachte Schadenabwicklung sowie ein insgesamt verbessertes Kundenerlebnis.

Neben Vorteilen für Versicherungsunternehmen in Bezug auf technische Effizienz und Nachhaltigkeit stellt die vernetzte Versicherung auch ein wertvolles Instrument dar, um die Versicherten im Alltag zu begleiten und ein bewussteres sowie verantwortungsvolleres Fahrverhalten zu fördern.

WELTWEIT FÜHRENDES UNTERNEHMEN FÜR VERNETZTE VERSICHERUNG

In den vergangenen 15 Jahren haben wir 120 Programme für vernetzte Versicherungen in über 20 Ländern implementiert und mehr als 45 Millionen Fahrerinnen und Fahrer betreut.

Mobilität sicherer und nachhaltiger zu gestalten

Nach 30 Tagen Nutzung unserer Plattform haben 30 % der besten Fahrer folgende Ergebnisse erzielt:

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weniger ablenkungsbedingte Handynutzung

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weniger Geschwindigkeitsüberschreitungen

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weniger abruptes Bremsen

VERNETZTE VERSICHERUNG — PRAXISNAH UMGESETZT

Unsere Lösungen werden von zahlreichen Kunden in Europa genutzt, die vernetzte Versicherungsprodukte anbieten und dabei – je nach ihren Prioritäten – unterschiedliche Modelle verfolgen (Risikominderung, Nachhaltigkeit, Unterstützung bei der Schadenmeldung, Schadenmanagement).

 

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DriveWell Risk

EINE PRÄZISERE RISIKOBEWERTUNG

DriveWell Risk liefert eine prädiktive Risikobewertung der Schadenfrequenz auf Basis des tatsächlichen Fahrverhaltens. Dadurch können Versicherer ihr Risikoverständnis verfeinern und gegebenenfalls die Kollektiv- oder Individualtarifierung anpassen. Darüber hinaus trägt die Lösung aktiv zur Unfallreduktion bei, indem sie personalisiertes Fahrer-Engagement fördert – was sowohl die Schadenhäufigkeit senkt als auch die Kundenbindung stärkt.


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DriveWell Crash & Claims

SCHNELLERE SCHADENREGULIERUNG

DriveWell Crash & Claims erkennt Unfälle mit unvergleichlicher Präzision dank hochfrequenter Sensoren und fortschrittlicher KI. Echtzeit-Benachrichtigungen und detaillierte Aufprallanalysen ermöglichen eine schnellere Schadenbearbeitung, reduzieren Betrugsfälle und verbessern den Kundenservice. Die Integration mit der Unfallerkennung von Apple sorgt für eine umfassende Abdeckung und eine noch schnellere Schadenaufnahme.


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Das DriveWell-Gerät

EIN EINFACHES PROGRAMM

DriveWell Tag erleichtert die Einführung der vernetzten Versicherung durch ein einziges Gerät, das sich automatisch mit den Versicherungsprogrammen verbindet. Es erfasst präzise Fahrdaten – auch ohne Smartphone – und senkt so die Supportkosten, während gleichzeitig das Fahrverhalten und die Verkehrssicherheit verbessert werden.


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Fordern Sie Informationen an und kontaktieren Sie uns noch heute

Für weitere Informationen und um zu erfahren, wie vernetzte Versicherungslösungen Ihre Herausforderungen lösen können, kontaktieren Sie uns gerne direkt unter hallo@cmtelematics.com

Laden Sie unseren Bericht „Wertversprechen der vernetzten Versicherung“ herunter.


Versicherung neu gedacht: Risiken besser managen, Kundenbindung stärken.

Präzisere Risikoanalyse
Dank fortschrittlicher Tools können Versicherer die zuverlässigsten Fahrer für ihre Programme identifizieren und so ein ausgewogeneres Risikoprofil im Portfolio sicherstellen. Durch die Nutzung von Echtzeitdaten lassen sich Fahrer mit niedrigem und hohem Risiko präzise unterscheiden, was die Qualität der Underwriting-Entscheidungen deutlich verbessert. Nach der Einführung dieser Instrumente verzeichneten Versicherer einen Rückgang der Schadenmeldungen um 25 % sowie eine Steigerung der Portfoliorendite um 15 %.
Intelligente Bewertung
Nicht alle Fahrer sind gleich – warum sollten sie also gleich behandelt werden? Unsere Technologie ermöglicht eine differenzierte Bewertung und unterstützt Versicherer dabei, ihre Angebote gezielt auf die Profile der Autofahrer abzustimmen. Gute Fahrer werden belohnt, Policen für Gelegenheitsfahrer angepasst oder gezielt risikobehaftete Profile angesprochen: Durch Segmentierung werden Engagement und Rentabilität optimiert. Versicherungsunternehmen, die diesen Ansatz eingeführt haben, verzeichneten eine Steigerung der Kundenbindung um 30 % sowie einen Anstieg der durchschnittlichen Prämien um 20 %.
Dynamische, datenbasierte Tarifierung
Statische Preismodelle gehören der Vergangenheit an. Dank Echtzeitanalysen des Fahrverhaltens können Versicherer ihre Tarife dynamisch anpassen und so wettbewerbsfähige und nachhaltige Preise gewährleisten, die sich am tatsächlichen Verhalten der Fahrer orientieren. Dieser gerechtere Ansatz zieht gute Fahrer an und sichert gleichzeitig die Rentabilität.
Ein Instrument für personalisierte Prävention
Durch die Integration personalisierter Funktionen und interaktiver Elemente schaffen Versicherer neue Kontaktpunkte zu ihren Kunden. Gamification und Fahrhinweise sind wirkungsvolle Hebel, um eine kontinuierliche Beziehung zu pflegen und Versicherte gleichzeitig zu einer vorsichtigeren Fahrweise zu motivieren.
Eine innovative Customer Experience/ Kundenerfahrung
Unsere Technologie geht über das reine Risikomanagement hinaus und revolutioniert die Kundenbeziehung. Durch personalisiertes Feedback, proaktive Interaktion und Echtzeitanalysen halten Versicherer das Engagement der Fahrer aufrecht und motivieren sie, bessere Gewohnheiten zu entwickeln.
Steigende Kundenbindung und Engagement
Vernetzte Versicherungen fördern die Loyalität der Versicherten. Durch gezielte Anreize, Belohnungen und eine individuelle Betreuung steigern Versicherer die Kundenbindung und optimieren den Wert ihrer angebotenen Dienstleistungen. Das Ergebnis? Ein höherer Net Promoter Score (NPS), gestärktes Vertrauen und ein nachhaltiger Wettbewerbsvorteil.